JR/T 0305-2025 保险业信息化绩效评价指标体系规范

ICS 03.060
CCS A 11 JR
中华人民共和国金融行业标准
JR/T 0305—2025
保险业信息化绩效评价指标体系规范
The index specification for informatization performance evaluation of
insurance industry
2025-02-17 发布2025-02-17 实施
国家金融监督管理总局发布

JR/T 0305—2025
I
目 次
前言.................................................................................. II
1 范围................................................................................ 1
2 规范性引用文件...................................................................... 1
3 术语和定义.......................................................................... 1
4 信息化绩效评价指标体系构建原则...................................................... 1
4.1 科学性原则...................................................................... 1
4.2 整体性原则...................................................................... 1
4.3 有效性原则...................................................................... 1
4.4 独立性原则...................................................................... 2
4.5 定性与定量分析相结合原则........................................................ 2
5 保险业信息化绩效评价指标体系........................................................ 2
5.1 指标框架........................................................................ 2
5.2 信息化价值...................................................................... 2
5.3 信息化能力...................................................................... 5
6 指标应用........................................................................... 12
6.1 指标应用思路................................................................... 12
6.2 指标的量化..................................................................... 12
6.3 指标的无量纲化................................................................. 13
6.4 指标权重的确定................................................................. 13
6.5 指标适用性..................................................................... 13
7 证实方法........................................................................... 13
参考文献.............................................................................. 14
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II
前 言
本文件按照GB/T 1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起
草。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。
本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（SAC/TC 180/SC1）提出并归口。
本文件起草单位：中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国银行保
险信息技术管理有限公司。
本文件主要起草人：张金海、刘苍牧、张道明、汪彬、李隆春、高冰、李锐、张晓奇、王文相、任
丽、张妍、曹晓光、吴江、路艳玲、李惠敏。
本文件为首次制定。
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1
保险业信息化绩效评价指标体系规范
1 范围
本文件规定了保险机构进行信息化绩效评价的指标体系，描述了指导保险机构开展信息化绩效评价
工作的证实方法。
本文件适用于保险机构信息化绩效的评价与提升。
2 规范性引用文件
本文件没有规范性引用文件。
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
信息化informatization
充分利用信息技术，开发利用信息资源，促进信息交流和知识共享，提高经济增长质量，推动经济
社会发展转型的历史进程。
3.2
无量纲化nondimensionalize
通过一个合适的变量替代，将一个涉及物理量的方程的部分或全部的单位移除，以求达到简化实验
或者计算的目的，是科学研究中一种重要的处理思想。
3.3
信息及相关技术控制目标control objectives for information and related technology；COBIT
信息系统审计和控制联合会（ISACA）制定的面向过程的信息系统审计和评价标准。
注：后文使用COBIT指称该术语。
4 信息化绩效评价指标体系构建原则
4.1 科学性原则
信息化绩效评价方法是以信息经济学理论和统计学理论为科学依据的，构建评价指标体系时，宜积
极借鉴国内外成熟的评价方法体系。
4.2 整体性原则
评价指标的设定尽量涵盖评价对象的各个方面，力求科学地反映评价对象，正确地表达评价目的。
4.3 有效性原则
充分考虑评价指标设定的有效性，一方面是指标的计算方法简便，实操性强，另一方面是选择与保
险行业发展密切相关且能有效度量的指标，所需数据较容易获得。
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2
4.4 独立性原则
对评价指标进行归类，并建立层次，同一层级上的评价指标之间尽可能独立，指标之间的关联性尽
可能小。
4.5 定性与定量分析相结合原则
对信息化绩效进行定量分析是准确评价的关键，但对信息化环境、信息化效益等相关指标的定量评
价比较困难，因此定性分析与定量分析相结合是客观评价信息化绩效的重要基础。
5 保险业信息化绩效评价指标体系
5.1 指标框架
经过对信息化绩效评价相关方法论的对比研究，选取并结合业界通用的信息技术平衡计分卡和
COBIT评估框架，探索适用于保险行业的信息化绩效评价框架，以信息化治理目标为出发点，从信息化
价值和信息化能力两个方面构建指标体系。
信息化绩效评价指标框架见图1。信息化绩效评价指标体系从价值评估和能力评估两个方面进行展
开。其中，价值评估方面包含3个一级指标、6个二级指标、14个三级指标；能力评估方面包含4个一级
指标、17个二级指标、40个三级指标。
图1 信息化绩效评价指标框架
5.2 信息化价值
5.2.1 概述
信息化价值视角主要从信息化建设对业务发展的支持、促进及引领三个层面出发，通过信息化取得
的成效与信息化资源投入情况，逐层分解建立评价指标，剖析信息化对保险机构业务发展带来的价值和
对应的成本投入，阐明信息化资源配置的有效性，以及业务与信息技术在信息化产出方面的融合度。信
息化价值视角主要包含信息化支持的范围、信息化投入、对业务流程优化的推动、对经营决策的支持、
创新环境培育、创新成果产出等指标。
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5.2.2 信息化对业务发展的支持
5.2.2.1 信息化支持的范围
5.2.2.1.1 业务领域覆盖度
指标解释：该指标主要用于评估信息科技应用对当前业务领域支持的范围。
指标计算方法：业务领域覆盖度=（已覆盖业务领域数量/需覆盖业务领域总数）×100%。已覆盖业
务领域指需求部门已明确提出需要系统支持的需求，并已建成相关信息系统/功能实现对其支持。
评价方式：定量。
5.2.2.1.2 未来业务领域计划覆盖情况
指标解释：该指标主要用于评估信息科技应用对未来业务领域支持的范围。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否存在信息系统对各领域未来支持的实施计划，是否提供
未来覆盖的路线。
评价方式：定性。
5.2.2.2 信息化投入
5.2.2.2.1 信息科技投入
指标解释：该指标主要反映信息科技方面实际发生的资金投入情况。
指标计算方法：信息科技投入=基础设施投入＋电子设备采购投入＋软件采购投入＋系统开发项目
投入＋系统运维投入＋信息科技咨询投入＋信息科技人力资源费用＋其他投入。其中：
a） 基础设施投入指机构信息科技基础设施建设实际投入资金，包括信息科技基础建设、机房建设
（租赁）及通信、动力等配套基础设施建设；
b） 电子设备采购投入指机构各类电子硬件设备购买、租赁等实际投入资金，不含系统开发项目中
的电子设备采购；
c） 软件采购投入指机构各类软件采购的实际投入资金，不含系统开发项目中的软件采购；
d） 系统开发项目投入指机构自主研发及外包的信息科技系统开发项目（含开发人力外包项目）的
实际投入资金，含项目中的电子设备或软件配套采购投入资金；
e） 系统运维投入指机构信息系统运维的实际投入资金，包括网络专线租赁、信息系统和各类设备
运行维护的投入资金；
f） 信息科技咨询投入指机构聘请专业机构实施信息系统咨询所实际投入的资金；
g） 信息科技人力资源费用指机构为信息科技正式员工投入的税前总费用（含正式员工的工资、奖
金、保险等）。
评价方式：定量。
5.2.2.2.2 信息科技投入占保费收入比率
指标解释：该指标主要反映信息科技投入与保费收入的对比情况。
指标计算方法：信息科技投入占保费收入比率=年度信息科技投入/年度保费收入。
评价方式：定量。
5.2.2.2.3 信息科技投入结构
指标解释：该指标主要反映信息科技各预算科目的投入结构。
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4
指标计算方法：信息科技投入结构=（不同预算科目信息科技投入/本年度内信息科技方面实际发生
的资金投入）×100%。
评价方式：定量。
5.2.2.2.4 信息技术应用创新投入比例
指标解释：该指标主要反映信息技术应用创新软硬件采购投入与整体软硬件采购投入的对比情况。
指标计算方法：信息技术应用创新投入比例=[（本年度信息技术应用创新电子设备采购投入+本年
度信息技术应用创新软件采购投入）/（本年度电子设备采购投入+本年度软件采购投入）]×100%。
评价方式：定量。
5.2.2.2.5 信息技术应用创新终端采购数量比例
指标解释：该指标主要反映年度内信息技术应用创新终端采购数量与整体终端采购数量的对比情
况。
指标计算方法：信息技术应用创新终端采购数量比例=（本年度信息技术应用创新终端采购数量/
本年度终端采购数量）×100%。
评价方式：定量。
5.2.3 信息化对业务发展的促进
5.2.3.1 对业务流程优化的推动
5.2.3.1.1 客户接触流程优化情况
指标解释：该指标主要反映应用信息技术促进客户接触流程优化的情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：客户体验监测数据提升情况、业务人员人均效能提升情况、
业务流程效率提升情况等。可结合上述内容组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.2.3.1.2 运营流程优化情况
指标解释：该指标主要反映应用信息技术促进机构内部运营流程优化的情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：运营成本降低情况、运营效率提升情况等。可结合上述内容
组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.2.3.2 对经营决策的支持
5.2.3.2.1 统计分析应用情况
指标解释：该指标主要反映统计分析对机构经营决策的支持情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：统计分析应用的覆盖面（包括覆盖的业务环节、指标和维度）、
统计分析应用所涉及的业务关键环节数量等。可结合上述内容组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.2.4 信息化对业务发展的引领
5.2.4.1 创新环境培育
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5
5.2.4.1.1 创新活动参与程度
指标解释：该指标主要反映创新活动的开展和参与情况。创新活动包括但不限于以创新为主题的内
外部交流/分享/沙龙、评选/评比/评奖、项目孵化、内部创业等。
指标计算方法：指标量化参考依据为：年度在机构范围内开展创新活动的次数，以及各次活动的平
均参与率等。可结合上述内容组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.2.4.2 创新成果产出
5.2.4.2.1 创新项目数量
指标解释：该指标主要反映创新工作的项目产出成效。创新项目指基于保险科技创新应用的商业模
式创新项目或针对经营管理中疑难问题形成的创新解决方案相关的研究、开发和成果推广项目。
指标计算方法：创新项目数量=年度通过立项审批启动实施的创新项目数量。
评价方式：定量。
5.2.4.2.2 信息科技成果知识产权数量
指标解释：该指标主要反映信息科技工作的知识产权产出成效。
指标计算方法：信息科技成果知识产权数量=年度获得专利局授权的发明数量+年度获得专利局授权
的实用新型专利数量+年度完成登记的计算机软件著作权数量。
评价方式：定量。
5.2.4.2.3 创新成果获奖数量
指标解释：该指标主要反映创新成果获得外界认可的情况。
指标计算方法：创新成果获奖数量=年度获得国家、部委、省（自治区、直辖市）级科学技术奖项
的数量。
评价方式：定量。
5.3 信息化能力
5.3.1 概述
信息化能力视角主要从信息化规划与组织、开发测试与发布、运维与支持、综合管理等方面建立评
价指标，对标COBIT成熟度模型，评估信息化各项能力当前及期望的管理成熟度，阐明机构当前控制信
息化风险的水平和未来的提升方向。信息化能力视角主要包含架构管理、创新管理、预算管理、需求管
理、研发管理、测试管理、验收发布管理、服务水平管理、事件管理、配置与变更管理、安全管理、容
量管理、人力资源管理、项目管理、供应商管理、风险管理、质量管理等指标。
5.3.2 信息化规划与组织
5.3.2.1 架构管理
5.3.2.1.1 架构管理范围完整性
指标解释：该指标主要用于评价应用架构、技术架构和基础架构等全方位的管理能力。
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指标计算方法：指标量化参考依据为：是否已形成应用架构、技术架构和基础架构等全方位的管理
能力。可结合上述三个领域组织专家进行打分，各项得分权重建议根据机构架构管理的成熟度水平进行
设置，各项得分加权之后得到该项指标的最终得分。
评价方式：定性。
5.3.2.2 创新管理
5.3.2.2.1 创新工作组织健全程度
指标解释：该指标主要反映创新工作组织体系是否完善。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否建立了负责创新工作的组织机构，并明确了相关方在创
新工作中的职责。
评价方式：定性。
5.3.2.2.2 创新推动体制机制完备程度
指标解释：该指标主要反映创新推动体制机制是否完备。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否建立了涵盖创意/创新方案管理、创新项目管理、创新
成果推广、创新评奖与奖励、创新基金管理、知识产权管理，以及考核激励等内容的制度规范和工作流
程。可结合上述内容组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.3.2.3 预算管理
5.3.2.3.1 预算偏差度
指标解释：该指标主要用于反映预算外及预算内未执行规模。
指标计算方法：预算偏差度=[（年度预算外事项金额+年度正式下达预算中未执行预算事项金额）/
年度正式下达预算事项总金额]×100%。预算指信息科技项目预算，主要包括基础设施、电子设备采购、
软件采购、系统开发项目等费用预算。
评价方式：定量。
5.3.2.4 需求管理
5.3.2.4.1 需求管理规范性
指标解释：该指标用于评价信息化建设相关软件需求管理工作的规范程度。
指标计算方法：指标量化参考依据为：相关制度办法是否明确了软件需求的统一归口管理机构；是
否有相关制度规范明确规定了软件需求的提出、评审、跟踪、验收、绩效评价的相关流程。可结合上述
内容组织专家进行打分，各项得分的权重建议根据机构需求管理的成熟度水平进行设置，各项得分加权
之后得到该项指标的最终得分。
评价方式：定性。
5.3.2.4.2 需求管理信息化水平
指标解释：该指标用于评价信息化建设相关软件需求管理工作的信息化程度。
指标计算方法：指标量化参考依据为：信息系统对需求的过程管理及统计分析的支持程度，是否有
信息系统支持需求管理工作，是否是专用的信息系统。可结合上述内容组织专家进行打分，各项得分的
权重建议根据机构需求管理的成熟度水平进行设置，各项得分加权之后得到该项指标的最终得分。
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评价方式：定性。
5.3.3 开发、测试与发布
5.3.3.1 研发管理
5.3.3.1.1 研发人员数量占员工总数比例
指标解释：该指标主要反映研发人员的实际投入情况。
指标计算方法：研发人员数量占员工总数比例=（机构内部研发人员数量/机构正式员工数量）×
100%。内部研发人员主要指机构正式员工中全职参与软件产品需求分析、设计、编码、测试等工作的人
员。
评价方式：定量。
5.3.3.1.2 各领域内外部研发人员比例
指标解释：该指标主要反映内部研发人员与外部研发人员的分布情况。
指标计算方法：各领域内外部研发人员比例=机构各领域内部研发人员数量/外部研发人员数量。外
部研发人员主要指在机构现场提供服务的信息科技外包人员中从事软件产品需求分析、设计、编码、测
试等工作的人员。
评价方式：定量。
5.3.3.1.3 内部研发人员工作分类分布
指标解释：该指标主要反映内部研发人员花费在项目管理、需求分析、设计、编码、测试和运维上
的工作量比例。
指标计算方法：内部研发人员工作分类分布=研发人员花费在项目管理上的工作量：研发人员花费
在需求分析上的工作量：研发人员花费在设计上的工作量：研发人员花费在编码上的工作量：研发人员
花费在测试上的工作量：研发人员花费在运维上的工作量。工作量以小时计算。
评价方式：定量。
5.3.3.1.4 研发管理制度化、标准化建设
指标解释：该指标主要反映在研发管理领域制度化、标准化能力及成熟度。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否制定并发布研发管理相关制度、标准、规范，以及发布
执行制度的数量等。可结合上述内容组织专家进行打分。
评价方式：定性。
5.3.3.1.5 信息系统自主研发比例
指标解释：该指标主要反映自主研发能力。
指标计算方法：信息系统自主研发比例=（自主研发的信息系统数量/全部信息系统数量）×100%。
自主研发信息系统指自主把控核心架构、核心技术、核心需求和核心代码的信息系统。
评价方式：定量。
5.3.3.1.6 信息系统信息技术应用创新比例
指标解释：该指标主要反映信息系统信息技术应用创新改造情况。
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指标计算方法：信息系统信息技术应用创新比例=（已完成信息技术应用创新改造信息系统数量/
全部信息系统数量）×100%。完成信息技术应用创新改造指信息系统已完成全栈信息技术应用创新改造
并实现单轨运行。
评价方式：定量。
5.3.3.2 测试管理
5.3.3.2.1 测试缺陷密度
指标解释：该指标主要反映软件需求质量情况。
指标计算方法：测试缺陷密度=测试发现的缺陷数/提测的需求总数。
评价方式：定量。
5.3.3.2.2 验收测试系统比例
指标解释：该指标主要反映验收测试工作开展情况。
指标计算方法：验收测试系统比例=（上线前经过独立验收测试的信息系统数量/全部信息系统数量）
×100%。独立验收测试指使用独立于项目团队的专业测试团队开展基于用户需求的验收测试。
评价方式：定量。
5.3.3.3 验收发布管理
5.3.3.3.1 日常需求平均实现周期
指标解释：该指标主要反映软件需求的实现效率。
指标计算方法：日常需求平均实现周期=年度内受理全部需求的需求实现周期的平均值。需求实现
周期指需求受理到开发完成提交验收的周期，以自然日计算。
评价方式：定量。
5.3.3.3.2 软件需求交付率
指标解释：该指标主要反映软件需求的交付情况。
指标计算方法：软件需求交付率=[年度内已实现需求数量/（年度内已实现需求数量+累计未实现需
求数量）]×100%。已实现需求指通过需求验收的需求，未实现需求指当前累计的所有未通过需求验收
的需求，不考虑需求提出时间。
评价方式：定量。
5.3.4 运维与支持
5.3.4.1 服务水平管理
5.3.4.1.1 重要信息系统可用性
指标解释：该指标主要反映重要信息系统的服务水平。
指标计算方法：重要信息系统可用性=[（约定服务时间-因计划外信息技术服务故障导致的业务中
断时间）/约定服务时间]×100%。重要信息系统应根据业务逻辑定义。
评价方式：定量。
5.3.4.2 事件管理
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5.3.4.2.1 紧急事件比例
指标解释：该指标主要反映影响重要信息系统正常运行的紧急事件情况。
指标计算方法：紧急事件比例=（紧急事件数量/所有事件数量）×100%。其中：
a） 紧急事件指影响重要信息系统正常运行的事件；
b） 所有事件是指所有计划外的信息系统运行中断或服务水平降低的事件。
评价方式：定量。
5.3.4.2.2 与生产相关事件比例
指标解释：该指标主要反映影响生产相关事件的情况。
指标计算方法：与生产相关事件比例=（与生产相关事件数量/所有事件数量）×100%。
评价方式：定量。
5.3.4.2.3 应急处置时效
指标解释：该指标主要反映重要信息系统应急处理的能力。
指标计算方法：应急处置时效=紧急事件恢复时长之和/紧急事件数量。
评价方式：定量。
5.3.4.3 配置与变更管理
5.3.4.3.1 变更实施成功率
指标解释：该指标主要反映变更实施成功完成的情况。
指标计算方法：变更实施成功率=（变更按照实施周期成功完成的数量/变更总数量）×100%。
评价方式：定量。
5.3.4.4 安全管理
5.3.4.4.1 网络安全管理机构完备程度
指标解释：该指标主要反映网络安全管理机构与人员的设置情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否设置有专门的网络安全管理机构，网络安全专职人员数
量及占信息技术岗位人员的比例，兼职网络安全人员的数量及占非信息技术岗位人员的比例等。
评价方式：定性。
5.3.4.4.2 网络安全运营机制运行水平
指标解释：该指标主要反映网络安全运营机制的运行情况。网络安全运营主要是指围绕网络安全风
险，开展评估、加固、监控、处置日常运营工作，对网络安全进行动态管理。
指标计算方法：指标量化参考依据为：每年开展全面评估的频次，漏洞加固整改时效，监控场景数
量，安全事件处置时长等。
评价方式：定性。
5.3.4.4.3 网络安全意识教育水平
指标解释：该指标主要反映网络安全宣贯教育培训情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：年度开展全员网络安全宣贯教育的次数，针对信息技术人员
开展网络安全培训的次数与人数等。
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评价方式：定性。
5.3.4.4.4 数据安全管理机构完备程度
指标解释：该指标主要反映数据安全管理机构与人员的设置情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否设立数据安全管理机构，是否确定数据安全责任人，数
据安全管理岗位设置完整度，数据安全管理岗位人员与机构人员规模的比例，数据安全培训的人员参与
率等。
评价方式：定性。
5.3.4.4.5 数据安全风险管理水平
指标解释：该指标主要反映数据安全风险的管理情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否开展数据安全风险监测，数据安全风险监测系统的覆盖
范围，每年开展数据安全风险评估次数，对员工数据操作行为审计的执行频率，数据安全全面审计频率，
是否建立数据安全事件应急管理机制等。
评价方式：定性。
5.3.4.4.6 数据分类分级
指标解释：该指标主要反映数据分类分级的开展情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否建立分类分级规范，数据分类分级开展频率，数据分类
分级对数据类型的覆盖率，数据分类分级的准确率，数据分类分级管理效果量化评估频率等。
评价方式：定性。
5.3.4.4.7 合作方数据安全管理水平
指标解释：该指标主要反映对外合作中数据安全风险的防范情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否制定了合作方管理制度，合作方是否具备数据安全事件
应急响应能力，是否持续监控合作方数据安全治理、合规情况，与合作方签署保密协议的覆盖率，对合
作方管理效果量化评估频率等。
评价方式：定性。
5.3.4.5 容量管理
5.3.4.5.1 硬件资源利用率
指标解释：该指标主要反映在某个考察期间内，支持信息系统运行的硬件资源（如CPU、磁盘、I/O
设备、内存等）的利用水平。
指标计算方法：硬件资源利用率=所有硬件资源利用率的平均值。
评价方式：定量。
5.3.5 综合管理
5.3.5.1 人力资源管理
5.3.5.1.1 信息科技人员占比
指标解释：该指标主要反映机构信息科技队伍人员数量情况。
指标计算方法：信息科技人员占比=（信息科技正式员工数量/机构正式员工数量）×100%。
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评价方式：定量。
5.3.5.1.2 信息科技人员构成
指标解释：该指标主要反映机构信息科技队伍人员构成情况。
指标计算方法：宜从信息科技人员学历层次、信息科技人员年龄分布情况等方面进行衡量。
评价方式：定量。
5.3.5.1.3 信息科技正式员工流失率
指标解释：该指标主要反映机构信息科技队伍人员波动情况。
指标计算方法：信息科技正式员工流失率＝（年度内信息科技离职正式员工数量/年初信息科技正
式员工数量）×100%。
评价方式：定量。
5.3.5.1.4 专业技能培训程度
指标解释：该指标主要反映信息科技队伍人员接受专业技能培训情况。
指标计算方法：专业技能培训程度=机构信息科技人员在考察期间内平均参加专业技能培训的课时
数。
评价方式：定量。
5.3.5.2 项目管理
5.3.5.2.1 项目管理水平
指标解释：该指标主要反映信息化项目建设管理情况。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否已建立专门的信息科技项目管理组织，是否定期向高管
层提交重大项目进度报告，是否制定并实施项目管理制度等。可结合上述内容组织专家进行打分，各项
得分的权重建议根据项目管理的成熟度水平进行设置，各项得分加权之后得到该项指标的最终得分。
评价方式：定性。
5.3.5.3 服务提供商管理
5.3.5.3.1 服务提供商季度满意度
指标解释：该指标主要反映对信息科技服务提供商的满意度。
指标计算方法：服务提供商季度满意度=项目组对单一服务提供商在季度内项目实施情况满意度的
打分。一般使用百分制，如果某服务提供商实施了多个项目，则以平均分计算。
评价方式：定量。
5.3.5.3.2 服务提供商季度人员保有率
指标解释：该指标主要反映信息科技服务提供商人员留存情况。
指标计算方法：信息科技服务提供商季度人员保有率=[（各信息科技服务提供商人员总数-季度内
各信息科技服务提供商离场人数）/各信息科技服务提供商人员总数]×100%。计算时点为季度末。
评价方式：定量。
5.3.5.3.3 信息科技外包人员流失率
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指标解释：该指标主要反映驻场信息科技外包人员稳定性情况。
指标计算方法：信息科技外包人员流失率=（年度内驻场信息科技外包人员主动申请离场的人次数/
驻场信息科技外包人员总入场人次数）×100%。驻场信息科技外包人员指在机构现场提供服务的信息科
技外包人员。
评价方式：定量。
5.3.5.4 风险管理
5.3.5.4.1 风险管理水平
指标解释：该指标主要反映机构利用信息科技进行风险管理的水平。
指标计算方法：指标量化参考依据为：是否建立覆盖信息科技各项工作的风险评估制度与流程，识
别信息科技风险点，并采取有效的风险管控措施。可组织专家结合风险识别与控制的覆盖面进行打分。
评价方式：定性。
5.3.5.5 质量管理
5.3.5.5.1 系统版本发布后的程序缺陷密度
指标解释：该指标主要反映系统版本发布质量。
指标计算方法：系统版本发布后的程序缺陷密度=各系统版本发布后存在的程序缺陷总数/各版本需
求总数。
评价方式：定量。
5.3.5.5.2 对版本发布后程序缺陷进行根因分析的比例
指标解释：该指标主要反映系统版本质量管理情况。
指标计算方法：对版本发布后程序缺陷进行根因分析的比例=（进行质量分析的系统程序缺陷个数/
系统程序缺陷总数）×100%。
评价方式：定量。
6 指标应用
6.1 指标应用思路
信息化绩效评价的实际工作中，根据不同的评价目标，通常有两种评价思路：一种是单项比较分析，
即按照设计的指标及计算方法，分别测算出各项指标值，然后与行业平均值进行单项比较，作出评价；
另一种是综合评价比较，即在测算出各项指标值以后，先对各项指标值进行综合，计算出信息化绩效综
合得分，然后再与行业平均值进行比较，作出评价。前一种评价思路对指标的应用比较简单，只需要明
确各项指标的量化方法，后一种评价思路涉及到指标的量化、指标的无量纲化以及指标权重的确定等方
面，相对比较复杂。
6.2 指标的量化
评价指标体系中既包含定量指标也包含定性指标，定量指标的数据往往比较容易获得，定性指标的
量化则比较复杂。在指标体系中，有些指标的得分需要通过专家打分的形式获得，评价过程中，可将每
个指标设定分为五个等级，即“很好”“较好”“一般”“较差”“很差”，分值分别对应为9、7、5、
3、1；若认为介于这五个等级之间（或之外），则可以对应赋分为10、8、6、4、2、0。对于每个指标，
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可以分别从不同专家处得到不同分值，求算术平均，得出每个指标的最终得分。成立专家组时，一般应
由机构的各级管理人员、信息技术部门人员、业务部门人员及外部专家组成，专家分别针对自身熟悉的
领域进行判断；也可根据专家的专业领域与特点，对其赋分权重加以区分。
6.3 指标的无量纲化
指标体系中各项指标的量纲一般不一致，综合评价时需要将各项指标值进行无量纲化处理。
方法一，利用如下公式进行无量纲化处理：
式中，n为无量纲化后的指标数值，d为该项指标的原始数值，min(d)、max(d)分别为在一定条件下
该指标所有可能取值的最小值和最大值，可根据行业标杆值、平均值、机构目标值等情况来确定。通过
无量纲化，指标值落在0到1之间，实现了归一化。这种方法的优点是计算简单、精确度高。但在实际操
作过程中，针对某些指标项，最大值或最小值往往较难明确，且这种方法不适用于非线性数据的情况。
方法二，利用分等级直接打分法实现无量纲化处理。将指标的取值范围适当划分为几个等级，每个
等级分别对应0-10之间的某项数值，根据实际情况给定该指标的标准得分值，得分值落在0到10之间。
这种方法适用范围比较广泛，可用于非线性数据的情况。
6.4 指标权重的确定
指标体系涉及多项指标，评价时通常要对各级指标进行综合计算，得到综合得分。计算指标综合得
分时首先需要明确各项指标的权重，可通过行业调研、专家评分或基于相关建设经验等方式来明确各项
指标的重要程度。指标权重的设置与机构信息化发展所处阶段、机构信息化发展关注点等因素密切相关。
一般来说，信息化发展水平较高的机构更加关注信息化价值层面的指标，信息化发展水平较低的机构则
更关注信息化能力层面的指标。因此，进行绩效评价时，可根据自身实际及评价目的等情况个性化确定
指标权重。
计算综合指数时，首先分别对各二级指标下的三级指标值进行加权求和，得到对应的二级指标值；
再分别对各一级指标下的二级指标值进行加权求和，得到对应的一级指标值；最后将所有一级指标值加
权求和，得到信息化绩效评价的综合得分。
6.5 指标适用性
在信息化绩效评价实践工作中，由于信息化发展阶段、信息化工作定位等差异，不同保险机构的评
价重点有所不同。对于该指标体系，保险机构可结合自身实际情况选择性应用或调整指标权重以凸显重
点指标的应用。
7 证实方法
查看保险机构信息化绩效评价指标分析结果及绩效评价报告，判断分析指标的计算方法、评价方式
是否与本文件中的要求一致，以及是否按照本文件要求定期进行机构信息化建设中的优势和短板分析，
并制定有针对性的约束和改进措施。
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参 考 文 献
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